2019年11月27日晚18点30分，gg999策略手机白菜泮池法学论坛第40期在gg999策略手机白菜504会议室举行。本次讲座的主讲人为上海市静安区人民法院杨坤法官，讲座主题为“‘套路贷’刑事案件的审理思路及认定方法”。gg999策略手机白菜2018级法学硕士研究生陆韵恺担任主持人。

主持人2018级法学硕士研究生陆韵恺

首先，杨坤法官强调审理“套路贷”案件需要掌握强大法律武器以及深厚的学理储备。从民事角度看，《合同法》及相关司法解释中关于诚实信用原则以及民间借贷的规定，是对“套路贷”所涉及的民间借贷合同内容以及交易过程的约束。从刑事角度来看，“套路贷”刑事案件中被告人所实施的“套路”行为往往涉及诈骗罪、虚假诉讼罪、非法拘禁罪等犯罪行为，需要以《刑法》以及相关司法解释作为依据。

主讲人静安区人民法院杨坤法官

其次，杨坤法官就“套路贷”的概念以及案件特点作了简单介绍。他强调“套路贷”案件中被告人惯用的行为模式是通过隐藏心理事实并且制造借贷的两面事实而虚高本金，从而达到非法占有被害人财物的目的。此外，“套路贷”刑事案件往往带有犯罪集团化、分工明确化、配合精细化的特点，被害人易受行为人的蛊惑而掉进套路中。

接着，在结合《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的基础上，杨坤法官 “套路贷”案件中常见的犯罪手法进行了细致分析。其中包括但不限于：制造民间借贷假象、制造银行流水痕迹、故意制造或者肆意认定违约、恶意垒高借款金额、软硬兼施“索债”等行为。杨法官还强调，以上常见的犯罪手法凸显出“套路贷”案件的危害性，被告人通过虚构事实、隐瞒真相，用所谓的套路贷行规去代替法律和规则，以达到侵害他人公私财物的非法目的。

讲座现场

最后，杨坤法官指出“套路贷”案件往往涉及多个借款过程，利息设置高低不一，难以计算总金额。因此他在总结“套路贷”刑事案件审理经验的基础上，就复杂的犯罪数额的认定给出了一套简便的公式，即套路贷刑事案件的犯罪数额为被告人索要的金额（包括本金、利息、违约金等）减去被害人实得的金额（被告人的实际出借款）。

现场同学就套路贷刑事案件的立案标准、套路贷新发案件趋势以及套路贷犯罪的具体行为模式等问题积极提问，杨法官耐心为其一一解答。

现场同学进行提问

本次讲座中，杨坤法官从法院审理的角度针对“套路贷”刑事案件的审理思路及认定方法做了详细的介绍，开拓了认定“套路贷”刑事案件的不同视野，加深了在座师生及律师对于“套路贷”刑事案件的了解。在座同学受益良多，最后讲座在热烈的掌声中结束。